2018年中国发现涉嫌传销平台达5000余家，互联网金融安全形势依旧严峻

道道网讯 近年来，在互联网金融快速发展的同时，各种金融领域的诈骗手法、擦边球模式也逐渐进入公众视野，从传统的以信用卡代办、小额贷款办理为由骗取小额手续费，到各种如非法集资、非法外汇交易、非法贵金属等期货交易、荐股类诈骗等。

特别是金融诈骗引入传销手法，更是危害严重，比如虚拟币传销、非法集资传销、商城返利传销等。

2018年国内累计发现涉嫌传销平台达到5000余家，活跃人数超过千万；P2P网贷平台达到1.2万家，其中中高风险平台占比约为68%，较上半年增长了24%。与此同时，直销企业涉嫌变相传销案件高发，以保本保息、荐股为代表的金融虚假广告诈骗层出不穷，互联网金融安全形势依旧严峻。

金融平台通过传销的手法，借助互联网和社交网络快速发展壮大，风险等级呈指数级增长。2018年检测到疑似传销平台达到5000余家，活跃参与人数超过千万。金融投资类传销、虚拟币传销、商城返利和微商旗号类、招商加盟类传销，已经发展成为新型网络传销的主流模式。

资料来源：公开资料整理

部分直销企业在运营活动中，因虚假夸大宣传、涉嫌传销等违规行为被查处，引发广泛热议。据公开报道显示，2018年，全国工商和市场监管部门共计查办直销违法案件59件，罚没金额共计3200万元。截至2018年12月31日，全国已经获取直销牌照的公司有91家，其中外商投资企业占比约36%。从注册地来看，直销企业主要集中在经济发达地区，广东、山东、上海、天津位居前列，西部省份相对较少。

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P2P网贷平台风险防控情况仍然不容乐观。截至2018年12月，腾讯灵鲲监管科技平台累计发现P2P网贷平台超过1.2万，其中风险较高的占比约为68%，相比上半年统计时提升了24%。

为了正本清源，保障P2P企业的健康发展，2018年相关部门在监管方面持续加码。8月中旬，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，同时下发的还有108条《P2P合规检查问题清单》，要求P2P网贷平台在2018年12月底前完成合规检查。根据要求，网贷平台备案验收后或将被分为合规、整改、兼并、清退四大类分类管理，合规的优质平台将可以留下来继续发展，反之则面临着被清退和淘汰。在严监管形式下，2018年P2P平台停业在7、8月进入高峰期，此后逐步趋于平稳。

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互联网金融交易平台种类多样、名目繁多，主要包括外汇、期权、期货、贵金属、大宗商品、文化产权、基金、证券、虚拟币等。从已收录平台的分布情况来看，数量最多的是基金，占比达到65%，其次分别是贵金属和大宗商品，且多集中在北上广等经济发达地区。

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非法金融交易平台藏匿其中难以分辨。为了提高自身可信度，部分非法平台通过正规公司注册、网站注册、网站备案展开互联网业务，带来荐股诈骗、网络赌博、微盘二元期权、"虚假国家项目"等金融风险。打着"保本保息"、"无投资风险"和"推荐股票保证获益"旗号的金融类虚假广告屡禁不止。通过腾讯安全神鸮大数据市场监管平台的虚假广告监测模块，针对违反《广告法》相关规定投放虚假广告的情况进行大数据分析，发现金融类违规广告的类型主要是保本保息宣传和股票推荐类，占比达到68%。

【责编：瑾泱】