投1万返5万？曾因涉传销被罚的积分返现平台卷土再来

       投资1万元给5倍积分，每天返还1‰，8个月回本之后就是纯赚；通过拉新人进场，还能增加返还速度；一次性投资5万元以上可领一辆新能源汽车，返还的积分可以完全覆盖车贷？

　　近日，多人向红星新闻记者反映，自己被上述宣传吸引参与一个最初名为“荟花”、后改为“嘉华甄选”的项目，投入了10多万元到20多万元不等的资金，但承诺的返还持续不久就变成断断续续，后来直接停止。其间，公司还鼓励他们投入更多资金并拉新人加入，以此“释放”此前的积分。

　　红星新闻记者了解到，河北荟花电子商务公司曾因传销行为在今年2月被南阳市场监管局没收违法所得约209万余元，罚款110万元。目前正推广的“嘉华甄选”所属公司已更名，但办公地址与荟花公司完全一致。

▲“荟花”相关账号发布的“奖励汽车”视频截图

　　“花1万返5万”？

　　投资5万领的新能源车需每月还车贷

　　赵女士（化姓）告诉红星新闻，2023年12月，已退休的她听朋友介绍，有个叫“荟花”的项目非常赚钱，可以每天提现。朋友给她展示自己的提现记录，每天能到账1万多元。之后，朋友介绍赵女士认识了其上线，上线展示的提现记录显示其每天可收入好几万元。

　　心动的赵女士先投入两万元试水，之后又禁不住劝说，陆续投入21万元，其中有部分贷款。作为投资超过5万元的用户，赵女士领取了一辆新能源汽车，但需要按月还车贷，平台告诉她每月返还积分可完全覆盖车贷。

　　赵女士说，投钱之后的半年多时间，平台提现断断续续且限制金额。平台的名字也从“荟花”变成“嘉华甄选”，从“1.0逐渐升级到3.0 ”。其间，平台多次鼓励她通过“拉新人”的形式获取更多的提现额度和更快的返现速度。在3.0版本中，平台设立了一个交易所，让大家通过类似股票购买的方式解锁此前未能提现的积分。赵女士说，当时她已拒绝继续参与。截至目前，她通过积分释放收回约4万元，通过上门讨要收回3万多元，其他资金未收到。

▲嘉华甄选发布的分级考核提成标准

　　赵女士称，从公司领取的汽车，每月还款额累计相加明显超过这辆车售价，她“没获得一点好处”。

　　更早加入平台的王先生（化姓）向红星新闻讲述了该平台的“返现逻辑”。加入平台后，先从平台购买一定额度的商品，商品包括一些日用品、医美服务等，一般远高于市场价格，可获得5倍金额的积分，“相当于投1万元，能返还5万元”。这些积分会按照每天1‰速度释放。按照这个速度，大约8个月左右可收回全部本金，此后就是收益。通过拉人加入的方式，可加速积分释放。

　　王先生称，自己在2023年7月份加入，累计投入近30万元。最初几个月，他确实可按照承诺拿到积分提现。但在2023年底，平台提现出现问题，当年12月中旬停止。平台称公司账户被冻结。此后半年多时间里，平台偶尔开放一次提现，但很快停止了。今年七八月，已改名为“嘉华甄选”的平台再次开放提现，但要求新进入资金才能释放，此前积分全部冻结。之后，平台推出3.0交易所，让大家通过新投入资金的方式来解锁此前冻结的积分，但后来这些新投入的钱也没能提出来。

　　王先生说，平台曾表示，不愿参与的老用户可申请返还本金，经过计算扣除相关费用后剩余本金会从今年7月开始分18个月返还，每月返还比例从1%逐步递增到10%。但他今年6月份上报后，至今没返还1分钱，也没给明确应返还金额。

　　平台负责人：

　　利用“占便宜心理”推动商业逻辑

　　红星新闻记者下载注册了名为嘉华甄选2.0的APP，在“花果乐购”界面看到有商品正在销售，绝大部分商品为皮鞋、运动鞋，价格3000多元一双，还有一瓶20ml的喷雾售价996元，一瓶375ml的红酒售价1599元。

　　多名参与者告诉记者，2.0版本已被放弃，新的3.0需要投入一定资金才能进入。此前平台名字不叫“嘉华甄选”，而叫“荟花”，公司名字也从河北荟花电子商务改成石家庄金海信息科技有限公司。

▲嘉华甄选App中售卖的商品

　　天眼查搜索发现，两家公司无明显关联。但在嘉华甄选app隐私政策页面看到，公司名称虽为石家庄金海信息科技有限公司，但拨打400电话，自动播放声音提到的还是“欢迎致电荟花贸易集团”。显示办公地址为河北正定宝能中心，与天眼查中查到的河北荟花电子商务有限公司注册地址完全一致。

　　有受访人提供了嘉华甄选的一场线下活动视频。活动中一名负责人在台上表示，“一个月零十天，收入突破一万五”，只要达到销售目标，投入10万元钱获得的50万积分可在两个月内完全释放，释放完还可1元钱获一项医美服务。这名负责人鼓励大家积极发展新成员，完成公司考核任务，不能达标的人是“靠公司养着”。

　　受访人李女士说，当时她曾被负责人指责不去发展新成员只想着领积分，是在“割公司韭菜”。

　　近日，在一场主题为“嘉华甄选正式启动商业逻辑及未来发展规划”直播中，“集团董事长”胡金海表示，“通过人性的这种无休无止地占便宜的心理，推动我们这种商业逻辑，产生更大的价值”。胡金海还鼓励大家通过分享组建团队的方式获取第一波红利，未来可成为合作企业合伙人赚企业的钱、赚资本市场的钱。年底会在泰国进行年会，组织泰国游。

　　多名参与者说，几个月前平台也曾说过要组织邮轮旅游，但并未成行。公司目前正发展新成员，新的直播不让老用户参与，防止直播中有人闹事。

　　荟花公司曾因传销

　　被市监部门罚款110万元

　　天眼查信息显示，河北荟花电子商务有限公司曾在今年2月因涉嫌传销被南阳市场监督管理局处罚过。处罚文书提到，“当事人通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益”，荟花公司被没收违法所得209万余元、罚款110万元。

▲荟花公司曾受到南阳市市场监督管理局处罚 截图自天眼查

　　10月21日，记者以相关人员亲友身份咨询南阳市市场监督管理局，一工作人员表示，处罚确有其事，当时发现荟花公司存在“涉传”行为，按照禁止传销条例对其进行处罚，处罚完毕以后要求他们改正，不能以传销模式再从事这种行为。工作人员还表示，已反馈给当地市场监管部门对其监管，如果再犯会进行更严厉的处罚。

　　对于涉及该案的参与者资金，工作人员表示，传销与非法集资不同，如果参与这个平台的购买和返利行为，会被认定为传销参与者，也应受到处理，资金没办法退回。

　　10月21、22日，记者以相关人员亲友身份咨询正定市市场监管局及公安局经侦大队，正定市市场监管局工作人员要求联系公司地址所属的南牛市场监督管理所了解。南牛市场监管所工作人员表示，未听到相关举报，是否涉及传销不好界定，建议拨打12315或12345反映，会安排相关部门处理。经侦大队工作人员则表示，如怀疑有传销行为，参与者本人可报案。

　　10月23日，红星新闻记者再次联系正定市市场监管局，工作人员表示已反馈给相关执法大队成员，会有人与记者联系，但截至发稿未收到回复。

　　参与者提供的聊天记录截图显示，他们曾经多次向平台负责人胡金海咨询何时能拿回资金，答复多是“再等等”等。微信群中，有参与者讨要自己参与的资金，但无人回复。

　　10月22日、23日，记者多次拨打胡金海电话、天眼查显示公司电话和400电话，均无人接听。10月23日，嘉华甄选客服微信告诉记者，老用户可申请回本，分18个月返还，但“现阶段3.0刚刚开始，系统还不太稳定，待稳定后结算”。对于具体返还时间，客服称还没有确定。

▲嘉华甄选官网截图

　　律师建议：

　　一旦发现涉嫌传销，应立刻报警

　　河南泽槿律师事务所主任付建认为，根据禁止传销条例的规定，传销认定标准有两部分，一是有发展人员组成网络，俗称“发展下线”，下线还可再发展下线，以此组成上下线人际网络。二是两种计酬形式，包括以参加者直接和间接发展人员数量计算报酬；以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩为依据计算和给付报酬。

　　付建提到，对传销参与者来说，即使他们没发展下线，但参与者资金也可能难以返还，资金可能会被司法机关认定为违法所得没收。这并非绝对，没发展下线的人员，监管部门对传销公司进行查处清理资产后可能会对其资金依序返还。

　　炜衡律师事务所高级合伙人杨航远律师表示，法律对传销认定有构成三级网络的标准，但实际认定核心是看是否存在发展下线来盈利行为。参与传销活动但没发展下线的人，同样会被认定为参与者，只是还没有达到可成为高层发展下线获利的地步而已，往往不会支持返还其财产。

　　对于单纯被购物返现吸引来的参与者，能否认定为受害者呢？杨航远认为，要看案子的整体情况，如果这种返现是整个传销行为的一部分，可能还是会被认定为传销参与者。

　　付建建议，一旦发现组织涉嫌传销应立刻报警，收集相关的交易记录、聊天记录、宣传资料等，协助相关部门对传销组织进行调查和打击。